Deutsche Bank udelila pokutu 500 miliónov libier za ruské prevody peňazí
Zákazníci presúvali peniaze z krajiny spôsobom „naznačujúcim finančnú kriminalitu“, hovorí FCA
- Deutsche Bank udelila pokutu 500 miliónov libier za ruské prevody peňazí
- Deutsche Bank udelila pokutu 500 miliónov libier za ruské prevody peňazí
Deutsche Bank prijala posledný z radu finančných zásahov od regulačných orgánov, tentoraz za trestné činy prania špinavých peňazí v Rusku v hodnote až 8 miliárd libier, hovorí The Guardian .
Nemecký bankový gigant dostal celkovú pokutu 505 miliónov libier, vrátane rekordnej pokuty 163 miliónov libier od britského úradu pre finančné správanie (FCA) a 425 miliónov dolárov (342 miliónov libier) od newyorského ministerstva finančných služieb.
Mohlo to byť horšie – FCA uviedla, že Deutsche bola „výnimočne kooperatívna“, a preto sa kvalifikovala na 30-percentnú zľavu.
Britský dozorný orgán vo svojom rozhodnutí uviedol, že banka mala slabé systémy na odhaľovanie finančnej kriminality v rokoch 2012 až 2015 a umožnila prevody z ruských účtov v hodnote 10 miliárd USD (8 miliárd libier), ktoré „veľmi pripomínali finančnú kriminalitu“.
Najväčší podiel, 6 miliárd USD (4,8 miliardy GBP), sa týka takzvaných „zrkadlových obchodov“, pričom zodpovedajúce transakcie v rôznych jurisdikciách, ktoré zrejme neslúžia „žiadnemu ekonomickému účelu“, majú za následok presun peňazí z jedného miesta na druhé.
Deutsche a ďalšie banky sú tiež obvinené z používania zrkadlového obchodovania na obchádzanie medzinárodných sankcií uvalených proti Rusku.
Vyšetrovanie ruských operácií banky v súvislosti s týmito obchodmi sa ešte neskončilo. Deutsche tvrdí, že „spolupracuje s inými regulačnými orgánmi a orgánmi činnými v trestnom konaní“, medzi ktoré údajne patrí aj Ministerstvo spravodlivosti USA (DOJ).
Minulý mesiac banka uzavrela s ministerstvom spravodlivosti vyrovnanie vo výške 7,2 miliardy USD (5,8 miliardy GBP) v súvislosti s nesprávnym predajom hypotekárnych dlhopisov v dôsledku finančnej krízy.
Mark Steward, riaditeľ presadzovania a dohľadu nad trhom v FCA, povedal: „Finančná kriminalita predstavuje riziko pre finančný systém Spojeného kráľovstva. Deutsche Bank bola povinná vytvoriť a udržiavať účinný rámec kontroly AML.
„Tým, že tak neurobí, sa Deutsche Bank vystavuje riziku, že bude zneužitá na napomáhanie finančnej trestnej činnosti a vystavila Spojené kráľovstvo riziku finančnej trestnej činnosti.“
Superintendentka newyorských finančných služieb Maria Vullo povedala: „K tomuto ruskému systému zrkadlového obchodovania došlo v čase, keď bola banka jasne upozornená na vážne a rozšírené problémy s dodržiavaním predpisov, ktoré sa datujú pred desaťročím.
'Započítavacie obchody tu nemali ekonomický účel a mohli byť použité na uľahčenie prania špinavých peňazí alebo na umožnenie iného nezákonného konania.'
Deutsche Bank súhlasila s „predbežnou“ pokutou vo výške 5,8 miliardy libier
23. decembra
Deutsche Bank oznámila „predbežnú dohodu“ s Ministerstvom spravodlivosti USA v súvislosti s predajom hypotekárnych záložných listov pred finančným krachom. New York Times .
Banka bola v októbri upozornená, že americké úrady chcú udeliť pokutu až 14 miliárd dolárov (11 miliárd libier), čo by vyčistilo jej finančné rezervy a prinútilo ju získať nové peniaze alebo požiadať o vládnu pomoc.
Bolo to vnímané ako existenčná kríza – a akcie banky klesli na rekordné minimum pod 10 eur, približne o desatinu svojho vrcholu pred krachom.
Šéfovia však vždy tvrdili, že pokuta nebude vyššia ako približne polovica tejto sumy – a dnes to potvrdili zverejnením vyrovnania vo výške 7,2 miliardy USD (5,8 miliardy GBP), ktoré zahŕňa pokutu 3,1 miliardy USD (2,5 miliardy GBP) a 4,1 miliardy USD (£ 3,35 miliardy) na kompenzáciu spotrebiteľov.
To je stále veľa peňazí, ale banka už zrejme nebude nútená získavať nový kapitál. Už vyčlenila približne 5,5 miliardy EUR (4,9 miliardy GBP) na pokrytie prebiehajúcich súdnych sporov.
„Pre Deutsche Bank to mohlo byť ešte horšie, ale trest, ktorý bol teraz dohodnutý... bude pre najväčšiu finančnú inštitúciu v krajine v nadchádzajúcich rokoch ťažké bremeno,“ hovorí Suddeutsche Zeitung. BBC .
Akcie Deutsche vzrástli o 2,8 percenta na viac ako 18 eur.
Na vrchole boomu banky dosahovali veľké zisky tým, že „zabalili“ obrovské objemy hypoték, vrátane tých, ktoré boli požičiavané dlžníkom so zlou úverovou históriou, a „predali ich investorom“.
Tieto dlhopisy boli ocenené na základe toho, že boli ultra bezpečné, ale keď sa trh v roku 2007 obrátil, táto teória sa ukázala ako nesprávna a trh sa zrútil.
Ministerstvo spravodlivosti odvtedy získalo späť 48 miliárd dolárov (39 miliárd libier) od skupiny amerických bánk - a popri nemeckom vyrovnaní sa údajne dosiahlo aj dohodu s Credit Suisse v hodnote 5,3 miliardy dolárov (4,3 miliardy libier).
Dnes ráno sa tiež uvádza, že žaluje Barclays, ktorá sa odmietla dohodnúť na vyrovnaní.
New York Times uvádza, že Deutsche varovala, že nemožno zaručiť, že americké ministerstvo spravodlivosti a banka sa dohodnú na konečnej dokumentácii.
Deutsche Bank zaznamenala v treťom štvrťroku prekvapivý zisk
27. októbra
Deutsche Bank si po niekoľkých turbulentných týždňoch „zarobila na oddych“. Peňažné časy .
Nemecká banková skupina dnes zverejnila výsledky za tretí štvrťrok, ktoré prekvapili trh. Väčšina analytikov očakávala, že údaje za tri mesiace do septembra vykážu výraznú stratu už druhý rok po sebe, no namiesto toho odhalili čistý zisk 278 miliónov eur (249 miliónov libier).
To výrazne presahuje stratu takmer 6 miliárd EUR (5,4 miliardy GBP) za rovnaké obdobie v roku 2015 a je nad konsenzuálnym odhadom poklesu o 394 miliónov EUR (353 miliónov GBP).
Pozitívnu výkonnosť poháňalo najmä odvetvie investičného bankovníctva, ktoré generuje väčšinu príjmov Deutsche Bank v USA. To bolo „podporené oživením obchodovania s dlhopismi, ktoré pomohlo bankám na Wall Street“, hovorí FT.
Celkové výnosy sa zvýšili o desať percent na 7,5 miliardy EUR (6,7 miliardy GBP).
Ďalšou dobrou správou pre Deutsche Bank je, že rozhodnutie zredukovať svoju aktívnu základňu prepustením niekoľkých „nezákladných“ predajov zvýšilo pomer efektívnych hotovostných rezerv z 10,8 na 11,1 percent. Zníženia zmiernili mnohé dlhodobé obavy o finančnú bezpečnosť banky.
Zostávajú však obavy, z ktorých najnaliehavejšie sú obrovské pokuty hroziace v USA. V dôsledku toho generálny riaditeľ Deutsche John Cryan hovorí, že pozitívne kroky v obrate podnikania sú „zatienené“.
Banka za štvrťrok zvýšila svoje rezervy na súdne spory z 5,5 miliardy EUR na 5,9 miliardy EUR (4,9 miliardy GBP na 5,3 miliardy GBP).
Toto číslo je výrazne pod počiatočným dopytom po 14 miliardách USD (11 miliárd libier) od ministerstva spravodlivosti USA v súvislosti s predajmi cenných papierov krytých hypotékami pred krachom. Ale aj keby sa suma znížila, prípadná pokuta by mohla vymazať hodnotu banky a prinútiť ju získať nový kapitál.
Nie je to jediná akcia, ktorej Deutsche Bank čelí. Popri občianskoprávnych žalobách od investorov, ktoré dosahujú miliardy dolárov, prebiehajú v Spojenom kráľovstve aj USA vyšetrovanie obchodovania s Ruskom.
Špekulácie o budúcnosti Deutsche zasiahli dôveru klientov, pričom v treťom štvrťroku odlev z podnikania v oblasti správy aktív predstavoval 8 miliárd EUR (7,2 miliardy GBP).
Investori sú tiež opatrní. Po tom, čo sa dnes ráno obchodovalo s akciami o viac ako tri percentá vyššie na základe lepších výsledkov, ako sa očakávalo, cena počas dňa klesla a v neskoršom popoludňajšom obchodovaní vzrástla len o 0,5 percenta.
Deutsche Bank „čelí dlhému čakaniu“ na pokutu v USA
25. októbra
Deutsche Bank možno bude musieť počkať do budúceho roka, aby urovnala veľkú americkú pokutu, ktorá naštrbila cenu jej akcií a vyvolala pochybnosti o jej budúcnosti.
Akcie banky minulý mesiac klesli na rekordné minimum po tom, čo vyšlo najavo, že americké ministerstvo spravodlivosti jej chce udeliť pokutu 14 miliárd dolárov (11 miliárd libier) za údajný nesprávny predaj cenných papierov krytých hypotékami v období pred finančnou krízou.
Pokuta v takomto rozsahu ohrozuje samotnú existenciu Deutsche: dokonca aj na polovičnej úrovni by výrazne prevyšovala súčasné hotovostné rezervy a prinútila by ju hľadať nové prostriedky od investorov alebo vlády.
Jej akcie začiatkom tohto mesiaca vyskočili, keď sa objavili fámy, že banka mohla dosiahnuť vyrovnanie s americkými úradmi na oveľa nižšej úrovni – ale nakoniec sa nič nestalo.
Teraz Sky News hovorí: „Zástupcovia ministerstva spravodlivosti v posledných dňoch signalizovali, že uvalenie pokút na Barclays, Credit Suisse a Deutsche Bank nemusí byť uzavreté skôr, ako v januári nastúpi nová americká administratíva“.
Problém je v tom, že rokovania s ďalšími dvoma bankami sa naťahujú a „oznámenie ministerstva spravodlivosti by mohlo skĺznuť na budúci mesiac, ak by zostalo v úmysle vyrovnať sa so všetkými tromi bankami súčasne“.
Kým Deutsche nebude schopná rozptýliť obavy z masívneho trestu, zostane pod tlakom – a podľa Peňažné časy teraz sa tiež musí zaoberať samostatným právnym prípadom, ktorý „odhaľuje ďalšie zraniteľné miesto podnikania Deutsche v USA“.
Niekoľko investorov na čele s BlackRock žaluje banku za to, že ich nechránila pred rizikami súvisiacimi s trustovými fondmi cenných papierov krytých hypotékami, ktoré Deutsche spravovala.
„Sťažnosť sa týka 465 trustov s celkovou nominálnou hodnotou približne 433 miliárd dolárov, ktoré údajne utrpeli celkové realizované straty z kolaterálu vo výške 75,7 miliardy dolárov,“ hovorí FT. 'Nárok môže dosiahnuť niekoľko miliárd dolárov.'
Investori budú vo štvrtok hľadať uistenie vo výsledkoch za tretí štvrťrok, ktoré Mesto AM tiež sa očakáva, že odhalia stratu 610 miliónov eur (542 miliónov libier) za tri mesiace do septembra.
Deutsche Bank v nábore zamrzla, pretože sa „pripravuje“ na pokutu pre USA
14. októbra
Problémová nemecká Deutsche Bank zavádza zmrazenie náboru vo všetkých globálnych operáciách, pretože sa pripravuje na obrovský trest od amerického ministerstva spravodlivosti, hovorí. Časy .
Veriteľ zastavil nábor v každom oddelení okrem compliance. Na svojom domácom trhu už odsúhlasila 1 000 dodatočných prerušení pracovných miest, okrem 3 000 znížení pracovných miest, ktoré už boli stanovené v Nemecku, čím sa celkový počet stratí na 9 000.
Všetko je súčasťou snahy banky dokázať, že si dokáže zabezpečiť svoju finančnú pozíciu aj napriek hrozbe pokuty až 14 miliárd USD (11 miliárd GBP) za predaj cenných papierov krytých hypotékou pred finančnou krízou.
Toto číslo bolo úvodným krokom regulátorov a Deutsche pravdepodobne nezaplatí ani zďaleka takú sumu. Ale aj polovičné vyrovnanie, ktoré by výrazne presiahlo 5,4 miliardy dolárov (4,4 miliardy libier), ktoré má odložené bokom, by ho mohlo prinútiť získať viac peňazí.
Na druhej strane to znamená, že Deutsche investorom dokazuje, že je stále životaschopným návrhom, aj keď je v súčasnosti stratový, má nízke hotovostné rezervy v porovnaní s globálnymi konkurentmi a hrozí mu táto pokuta a ďalšia pokuta súvisiaca s obchodmi s potenciálnymi sankciami. Rusko.
Zákazníci hedžových fondov stiahli biznis, keďže sa množia špekulácie, banka by mohla nakoniec potrebovať vládnu pomoc. Povedali vedúci pracovníci Reuters výbery neboli „významné“.
Povzbudzujúcejšie je, že Deutsche môže stále zvyšovať dlh, aj keď za relatívne drahé sadzby, hovorí New York Times .
Od piatka vydala dlhopisy v hodnote 4,5 miliardy USD (3,7 miliardy GBP), keďže pokračuje vo svojom úsilí refinancovať pôžičky v hodnote 30 miliárd USD (24,5 miliardy GBP) do konca roka. Skutočnosť, že sa jej to podarilo, sa rovná „opatrnému hlasovaniu o dôvere veriteľov“.
To prinajmenšom ukazuje, že „investori sú si celkom istí, že banka nebude vyhlásená za platobne neschopnú“ – a tiež to posilňuje likviditu Deutsche vo výške 215 miliárd EUR (194 miliárd GBP).
