Drôtové pre bohatstvo: prečo by stroje mohli byť lepšími manažérmi bohatstva ako ľudia
Pokrok v strojovom učení znamená, že individualizácia založená na údajoch sa teraz začleňuje do každého aspektu nášho života
Pred desiatimi rokmi bolo ťažké si predstaviť, že by virtuálni asistenti ako Siri od Apple, Alexa od Amazonu alebo Cortana od Microsoftu robili rezervácie v reštauráciách, zostavovali nákupné zoznamy a čítali vám rozprávky na dobrú noc. Teraz je ťažké si predstaviť svet bez nich. Vývoj umelej inteligencie a strojového učenia vytvoril dramatický posun smerom k digitálnym platformám, ktoré umožňujú strojom vykonávať ľudské úlohy rýchlejšie, presnejšie a efektívnejšie. A ich potenciál nie je nijako obmedzený: pokroky v strojovom učení znamenajú, že individualizácia založená na údajoch sa teraz začleňuje do každého aspektu nášho života, od objednávania izbovej služby od robotov až po pomoc pri dosahovaní našich dlhodobých investičných cieľov.
Nie je prekvapujúce, že rýchly vývoj takýchto technológií ľudia považovali za hrozbu, že budú nadbytoční kvôli menej nákladným a výkonnejším strojom. V minulom roku poradenská spoločnosť Opimas v oblasti manažmentu predpovedala, že technológie umelej inteligencie spôsobia do roku 2025 stratu 230 000 pracovných miest na kapitálových trhoch, pričom sa vytvorí 30 000 nových pracovných miest pre poskytovateľov technológií a dát, ktorí by mohli splniť nové požiadavky finančného priemyslu. Či sa vám to páči alebo nie, žiadny správca fondu nemôže robiť milióny výpočtov v zlomku sekundy, deň čo deň – ani zaručiť pozitívny výsledok vašich investícií.
Analýzou množstva existujúcich finančných údajov však môžu dátoví vedci naprogramovať algoritmy na jemné vyladenie vašich investícií, prispôsobenie vášho portfólia tak, aby odrážalo váš postoj k riziku, vaše dôchodkové plány a dokonca aj vaše preferované krajiny, sektory a témy. A hoci nikdy nebudú môcť zaručiť úspech, môžu aspoň minimalizovať riziko v správnom čase.
V skutočnosti náš mozog nie je určený na investovanie. Ľudské emócie riadia naše rozhodnutia a robia z nás našich najhorších nepriateľov. Oblasť behaviorálnych financií identifikuje množstvo bežných kognitívnych predsudkov, ktoré nám denne dobre slúžia, ale sú škodlivé, pokiaľ ide o odlúčenú, dlhodobú perspektívu potrebnú na úspešné investovanie. Napríklad dar spätného pohľadu: často si pamätáme len veci, ktoré sme predpovedali správne, a pohodlne zabúdame na tie, v ktorých sme sa mýlili. Je dôležité zvážiť investície, ktoré ste neuskutočnili, keď sa teraz javia ako také zrejmé príležitosti. Potom je tu averzia k strate: nikto nemá rád stratu a výskum ukázal, že bolesť zo straty je dvakrát väčšia ako potešenie z porovnateľného zisku, čo môže spôsobiť neaktívneho investora, ktorý príliš nerád riskuje. Nanešťastie správcovia fondov nie sú voči týmto predsudkom imúnni a trpia nimi rovnako ako bežný investor, pričom často robia nesprávne rozhodnutia vyvolané strachom, chamtivosťou a panikou.
Posun k investovaniu založenému na údajoch len ďalej zníži potrebu správcov fondov, pretože stroje zbavia investovania emócií a platformy sa stanú jednoduchšími a lacnejšími na používanie, čo podnieti revolúciu v spôsobe, akým investujeme. Exo investovanie pevne verí, že matematický model môže fungovať lepšie ako človek pri riadení rizika portfólia. Kým investor zostáva zodpovedný za prijímanie strategických rozhodnutí na vysokej úrovni, stroj ich implementuje v úlohe investičného druhého pilota, čím eliminuje každodenný kontakt investora s trhmi, ktorý môže viesť k veľkým investičným chybám.
Pomocou kombinácie matematických vzorcov sa algoritmy strojového učenia spoločnosti Exo pozerajú na nedávnu trhovú aktivitu – ako aj na historické a budúce trhové scenáre – a identifikujú optimálne umiestnenie portfólia pre daný moment. Hneď ako sa objavia indikátory negatívneho trhového prostredia, každé portfólio sa prispôsobí tak, aby znížilo riziko pri vyššej pravdepodobnosti straty, čím sa zvýšia celkové šance na dosiahnutie vašich osobných investičných cieľov. A namiesto toho, aby ste sa pozreli na vaše portfólio raz za štvrťrok alebo raz za rok, Exo neustále prehľadáva burzové fondy kótované na Londýnskej burze cenných papierov, aby vybrala tie optimálne, aby sa naplnili každé jednotlivé portfólio na základe kvantitatívnych a kvalitatívnych faktorov a fondu. alokácie sa prehodnocujú každý deň.
V minulosti bol tento druh technológie riadenia rizík vyhradený iba pre jednotlivcov s ultra vysokým čistým majetkom, ale Exo otvorilo dvere bežným investorom, zbavilo emócie investovania a prelomilo bariéry bohatstva.
Navštívte exoinvesting.com
Pri investovaní je váš kapitál ohrozený. Hodnota vašich investícií môže klesať aj stúpať, takže môžete získať späť menej, ako ste investovali. Exo Investing je obchodný názov spoločnosti Finhub Technologies Ltd., ktorá je autorizovaná a regulovaná Úradom pre finančné správanie (číslo registra finančných služieb: 748161).
