Výhody fondov s viacerými aktívami
Objavte dôvody, prečo investori volia fondy s viacerými aktívami
Investovanie sa môže zdať ako náročná úloha – ale nemusí to tak byť. Svoje peniaze môžete investovať do rôznorodého portfólia aktív v jedinom fonde.
Čo je fond s viacerými aktívami?
Keď investujete do fondu, tím spravujúci tento fond zvyčajne rozdelí vaše peniaze do balíka investícií, pričom všetky (alebo väčšina) z nich patrí do jedného typu aktív.
Napríklad väčšina retailových fondov sú akciové fondy, čo znamená, že vlastnia výber akcií rôznych spoločností. Podobne dlhopisový fond vloží takmer všetky vaše peniaze do podnikových a/alebo štátnych dlhopisov.
Fond sa musí podriadiť svojmu mandátu, pokiaľ ide o to, do čoho môže investovať alebo držať. V mandáte fondu sa zvyčajne uvádza, aká časť držby by mala byť v určitom regióne, miera voľnej úvahy správcu fondu, množstvo hotovosti v ktoromkoľvek čase atď.
Fond s viacerými aktívami, ako sú tie, ktoré ponúka služba osobného portfólia Charlesa Stanleyho, je trochu iný. Umožňuje správcovi fondu držať v rámci fondu niekoľko rôznych typov aktív. Fond môže byť napríklad rozdelený medzi akcie, podnikové dlhopisy a vládne dlhopisy alebo dlhopisy Spojeného kráľovstva.
Aké sú ich výhody?
Niektorí ľudia tvrdia, že mix aktív vo vašom investičnom portfóliu je najväčším určujúcim faktorom výnosov, ktoré dosiahnete. Ale rozhodnúť sa, ako vyvážiť svoje investície medzi akcie a dlhopisy – alebo akýkoľvek iný druh aktív, môže byť mimoriadne ťažké.
Pri fondoch s viacerými aktívami sa táto zodpovednosť berie z vašich rúk a vkladá sa do rúk profesionálov, ktorí budú spravovať zostatok aktív vášho fondu tak, aby splnil konkrétny rizikový cieľ, alebo spravujú niekoľko fondov s rôznymi zostatkami a rôznymi úrovňami rizika. Fond s viacerými aktívami vám môže poskytnúť všetku diverzifikáciu, ktorú od investičného portfólia požadujete.
Ako môžu zmierniť riziko?
Jedným zo základných princípov pri budovaní investičného portfólia je diverzifikácia. Aby sme použili extrémny príklad, ak vložíte všetky svoje peniaze do jedinej spoločnosti a tá skrachuje alebo cena jej akcií prudko klesne, ste úplne vystavení tomuto poklesu.
Ak vlastníte rôzne spoločnosti, ktoré sú všetky v rovnakom biznise, ako je ťažba ropy alebo development nehnuteľností, vaše portfólio bude o niečo diverzifikovanejšie, ale stále máte obrovské množstvo vystavenia trhovému riziku a riziku, že trh spoločnosti pôsobiace v by sa mohli zrútiť alebo upadnúť.
V ideálnom prípade by ste sa teda mali snažiť vlastniť veľa rôznych akcií v mnohých spoločnostiach, sektoroch a geografických regiónoch. Preosiať a vybrať množstvo akcií na neznámych trhoch však vyžaduje obrovské množstvo práce. Namiesto toho sa môžete rozhodnúť investovať do profesionálne spravovaného fondu, v ktorom tím výskumníkov pod vedením manažéra fondu za vás vykonáva prácu a umožňuje vám investovať do spoločností, ktoré nájdu, za poplatok.
Ale aj vtedy, ak ste 100% investovaní do akcií, stále vás to vystavuje výkyvom na akciovom trhu. Ak chcete ešte viac diverzifikovať, možno budete chcieť držať niekoľko rôznych typov aktív: akcie, podnikové dlhopisy, dlhopisy, majetok a možno aj nejakú hotovosť na zaokrúhlenie vecí. Fond s viacerými aktívami sa snaží diverzifikovať volatilitu investovaním do niekoľkých rôznych typov tried aktív.
Aké daňovo efektívne úspory môžu dosiahnuť fondy s viacerými aktívami?
Skvelá vec na vkladaní peňazí do akcií a akcií Isa je potenciál zarobiť peniaze bez toho, aby ste z nich museli platiť dane. Nebudete musieť platiť žiadnu daň z kapitálových výnosov, keď predávate akcie, ktoré sú v rámci Isa, a nebudete musieť platiť daň z akéhokoľvek príjmu z dividend, ktorý získate z akcií, alebo kupónových platieb z dlhopisov alebo úrokových sadzieb. na hotovosť – alebo akýkoľvek iný zdroj investičného príjmu.
To znamená, že namiesto platenia dane z príjmu si môžete vziať peniaze, ktoré by ste odovzdali vláde, a investovať ich späť do svojho banku. To pridáva významné potenciálne zvýšenie vašich výnosov. Kombinácia zloženého úročenia a reinvestovania dividend je skutočne jednou z najsilnejších síl pri raste investičného banku. Ak teda chcete vložiť peniaze do akcií a akcií Isa, ale nie ste si istí, ako ich investovať, fond s viacerými aktívami môže byť jednoduchým a efektívnym spôsobom, ako túto prácu vykonať.
Zistite viac na Charles-stanley.co.uk/personal-portfolio-service
Hodnota investícií môže klesať aj stúpať a investori nemusia dostať späť sumu, ktorú pôvodne investovali. Charles Stanley & Co. Limited je autorizovaná a regulovaná Úradom pre finančné správanie a členom Londýnskej burzy cenných papierov. Registrované v Anglicku č. 1903304, Sídlo: 55 Bishopsgate, Londýn EC2N 3AS.
