HSBC zatvorí účty britských daňových poplatníkov na Jersey
Presun prichádza v čase, keď HSBC bojuje proti daňovým obvineniam vo Švajčiarsku a vnímaniu, že dochádza k zneužívaniu offshore účtov
AFP/Getty Images
HSBC zatvára tisíce účtov v Jersey, ktoré patria zákazníkom žijúcim v Spojenom kráľovstve.
Politika, ktorú odhalil BBC , je súčasťou procesu, v ktorom britskí veritelia kontrolujú totožnosť a adresy tisícok svojich zákazníkov na Normanských ostrovoch.
Opatrenie, známe ako „náprava nápravy“, prichádza v čase rastúceho tlaku na banky, aby zabezpečili, že offshore účty nemožno použiť na ochranu peňazí pred daňovými úradmi Spojeného kráľovstva.
HSBC, ktorá trvá na tom, že prijala opatrenia na zabránenie zneužívania jej služieb, pozvala majiteľov účtov na Jersey, aby navštívili miestne pobočky so svojimi pasmi a podrobnosťami o adrese, aby zabránili uzavretiu svojich účtov.
Po sérii známych prípadov, v ktorých boli banky skúmané kvôli návrhom, že offshore alebo zahraničné účty boli používané na vyhýbanie sa plateniu daní alebo na obchádzanie daní, je niekoľko veriteľov zapojených do procesu známeho ako „odstupňovanie rizika“, v rámci ktorého sa snažia preukázať, že dodržiavajú sériu globálnych pravidiel boja proti podvodom a transparentnosti.
Už dlho existuje podozrenie ohľadom bankových účtov v Jersey. V roku 2012 Daily Telegraph uviedol, že medzi 4 000 britskými obyvateľmi s účtami v HSBC Jersey bol známy drogový díler a bankári, ktorí čelili obvineniam z korupcie.
Napriek bežnému dojmu, že toto územie je daňovým rajom, finančné úrady Jersey tvrdia, že ostrov je v súlade s medzinárodnými predpismi a uviedli, že jeho pravidlá vyhýbania sa daňovým povinnostiam a boja proti podvodom patria medzi jedny z najprísnejších na svete.
Ian Gorst, hlavný minister Jersey, povedal pre BBC News, že banky „musia dodržiavať legislatívu, ktorú máme“.
Záznamy HSBC: Šéf banky Stuart Gulliver má tajný švajčiarsky účet
23. februára
Uniknuté dokumenty odhalili, že generálny riaditeľ HSBC Stuart Gulliver ukryl milióny libier v bonusoch na švajčiarskom bankovom účte.
55-ročný absolvent Oxfordu má na účte 5 miliónov libier, ktorý ovláda pomocou anonymnej spoločnosti registrovanej v Paname. The Guardian .
Napriek tomu, že Gulliver sídli v Spojenom kráľovstve, má z právnych a daňových dôvodov bydlisko v Hongkongu. Tento štatút bez bydliska „môže poskytnúť niekoľko daňových výhod tým, ktorí si nárokujú tento štatút, v porovnaní s tými, ktorí majú bydlisko v Spojenom kráľovstve,“ uvádzajú noviny.
HSBC potvrdila, že Gulliver používa účet na uchovávanie svojich bonusov, ale trvá na tom, že zaplatil všetky príslušné dane z príjmu v Spojenom kráľovstve a Hongkongu. Uviedlo, že účet bol založený na meno panamskej spoločnosti z dôvodu ochrany osobných údajov.
Správa „nenaznačuje žiadne previnenie v mene pána Gullivera,“ uvádza sa BBC 'ale prispeje k otázkam týkajúcim sa aktivít HSBC v oblasti daňového poradenstva.'
Gulliver sa ospravedlnil minulý týždeň po tom, čo uniknuté súbory ukázali, že švajčiarska dcérska spoločnosť banky pomohla svojim najbohatším klientom vyhnúť sa plateniu daní a prisľúbila, že zavedie reformy škandálmi zasiahnutej banky.
Odhalenie prichádza v ten istý deň, keď má Gulliver predložiť výročnú správu spoločnosti a oznámiť výšku odmien, ktoré majú byť vyplatené vedúcim zamestnancom. Dostáva sa pod rastúci tlak poslancov a akcionárov, aby odmietli svoj bonus, ktorý by mohol presiahnuť 1,3 milióna libier.
HSBC v súčasnosti čelí vyšetrovaniu trestných činov v USA, Francúzsku, Belgicku a Argentíne. V Spojenom kráľovstve, Financial Conduct Authority, HMRC a poslanci vo Výbore financií vyšetrujú obvinenia z protiprávneho konania, no nezačalo sa žiadne trestné vyšetrovanie.
Lord Ken Macdonald, bývalý riaditeľ verejnej obžaloby, tvrdil, že existujú silné dôvody na začatie trestného vyšetrovania banky za „podvádzanie“ HM Revenue and Customs a povedal, že rozhodnutie nezačať trestné stíhanie bolo „vážne chybné“.
„Z dôkazov, ktoré sme videli, sa zdá byť jasné, že existujú dôveryhodné dôkazy o tom, že HSBC Swiss a/alebo jej zamestnanci sa mnoho rokov podieľali na systematických a ziskových tajných dohodách o závažnej trestnej činnosti proti štátnym pokladniciam mnohých krajín,“ povedal. povedal.
Kľúčové zistenia zo súborov HSBC:
- HSBC poradila svojim zákazníkom celý rad opatrení, ktoré by mohli prijať, aby sa vyhli plateniu daní
- Zákazníci boli ubezpečení, že podrobnosti o ich účtoch budú chránené a že banka nezverejní žiadne podrobnosti vyšetrovacím orgánom
- HSBC ponúkala svoje služby klientom spojeným s obchodovaním so zbraňami, krvavými diamantmi a vydieraním
- Medzi ďalších zákazníkov patrili blízki sýrskemu vodcovi Bašárovi al-Asadovi, celebrity, športové hviezdy a členovia rôznych kráľovských rodín.
Záznamy HSBC: V Ženevskej banke zaútočila švajčiarska polícia
18. februára
Švajčiarska polícia vtrhla do kancelárií ženevskej pobočky HSBC po tom, čo začala trestné vyšetrovanie pre obvinenia z priťažujúceho prania špinavých peňazí.
„Hľadáme všetko a čokoľvek, čo môžeme nájsť – dokumenty a spisy,“ povedal ženevský prokurátor.
Vyšetrovanie prebieha v súvislosti so súkromnou bankou HSBC (Suisse) a „neznámymi osobami“. The Guardian . Bola spustená v dôsledku súborov, ktoré unikli začiatkom tohto mesiaca a ktoré ukázali, že banka pomáhala svojim najbohatším klientom vyhýbať sa daniam.
'Zdá sa, že nálet HSBC úplne zaskočil,' uvádza sa v správe Peňažné časy . Pobočky HSBC v Ženeve a Londýne odmietli túto záležitosť komentovať.
Najväčšia európska banka v súčasnosti čelí vyšetrovaniu trestných činov v USA, Francúzsku, Belgicku a Argentíne.
HSBC sa po únikoch informácií ospravedlnila, ale trvá na tom, že odvtedy zaviedla množstvo iniciatív, „aby zabránila zneužívaniu jej bankových služieb na daňové úniky alebo pranie špinavých peňazí“.
Franco Morra, generálny riaditeľ švajčiarskej dcérskej spoločnosti, minulý týždeň povedal, že zatvorila účty klientom, ktorí „nespĺňali naše vysoké štandardy“. BBC správy.
Niektorí finanční manažéri naznačili, že HSBC mala jednoducho „smolu“, keď ju chytili. „Pochybujem, že HSBC bola jedinou bankou, ktorá čelila takýmto problémom,“ povedal jeden švajčiarsky výkonný riaditeľ.
Banka bola včera zatiahnutá do ďalšej kontroverzie po tom, čo Peter Oborne z Daily Telegraph odstúpil z funkcie kvôli obvineniam, že noviny odmietol uverejňovať negatívne príbehy o HSBC , jeden z jej hlavných inzerentov. Pôvodný blog Petra Oborneho bol zverejnené na webovej stránke OpenDemocracy včera.
Súbory HSBC: informátor Falciani hovorí, že „príde viac“
13. februára
Herve Falciani, francúzsko-taliansky informátor stojaci za najväčším únikom údajov v histórii bankovníctva, varoval, že o HSBC je stále potrebné odhaliť ďalšie informácie.
Bývalý zamestnanec HSBC, ktorý sa stal informátorom, povedal, že „boj proti utajeniu“ pokračuje a že je ešte potrebné analyzovať najmenej jeden milión údajov.
Falciani to povedal po tom, čo francúzske noviny Le Monde zverejnili list, ktorý v roku 2008 napísal Daňovému a colnému úradu Jej Veličenstva (HMRC), v ktorom im ponúkol informácie o banke a jej klientoch.
HMRC uviedlo, že o tomto e-maile „nevedelo“, ale Falciani hovorí, že teraz, keď boli súbory a e-mail zverejnené, sa konečne cíti ospravedlnený. „Dokázalo sa, že mám pravdu,“ povedal.
Bývalý počítačový špecialista banky vyzýva úrady, aby v dôsledku jeho zistení začali stíhať britskú banku. 'Musíme potrestať, bez ohľadu na to, aké veľké sú,' povedal BBC .
Jeho posledné varovanie prichádza po dňoch odhalení o najväčšej európskej banke a o tom, ako jej švajčiarska dcérska spoločnosť pomohla svojim najbohatším klientom vyhnúť sa daniam v stovkách miliónov libier. Investigatívni novinári na celom svete pokračujú v analýze miliónov údajov. „Týmto údajom nie je ľahké porozumieť,“ hovorí redaktor Mar Cabra z Medzinárodné konzorcium investigatívnych novinárov (ICIJ) , ktorá vedie vyšetrovanie.
Falciani pôvodne odovzdal spisy francúzskym orgánom v roku 2008. O dva roky neskôr boli informácie zdieľané s ďalšími vládami vrátane USA a Spojeného kráľovstva.
Minulý rok sa denníku Le Monde podarilo získať kópie od francúzskeho daňového úradu a podeliť sa o ne s Medzinárodným konzorciom novinárov, kde odvtedy tím novinárov preosieva údaje.
The ICIJ tvrdí, že HSBC im dala pokyn, aby zničili údaje, keď sa dozvedela o vyšetrovaní.
HSBC: najväčší bankový únik v histórii vyvoláva medzinárodné pobúrenie
10. februára
HSBC znovu vyšetrujú vlády na celom svete po zverejnení tajných dokumentov, ktoré odhalili, ako bankári jej švajčiarskej dcérskej spoločnosti pomohli bohatým klientom vyhnúť sa daniam v stovkách miliónov libier.
Najväčší bankový únik v histórii vyvolal medzinárodné pobúrenie, keď sudca v Belgicku zvažoval vydanie medzinárodného zatykača na riaditeľov švajčiarskej divízie banky, The Guardian správy.
Americká vláda tiež čelí výzvam člena bankového výboru Senátu, aby vysvetlil, aké kroky podnikla, keď dostala dokumenty v roku 2010. Samostatné vyšetrovanie sa začína vo Švajčiarsku, Francúzsku a Dánsku.
V Spojenom kráľovstve tieto odhalenia vyvolali obrovskú politickú diskusiu o vyhýbaní sa daňovým povinnostiam a viedli k naliehavému vyšetrovaniu, ktoré začal Výbor pre verejné účty.
Vláda je obvinená z nečinnosti, keď jej v roku 2010 odovzdali tajné dokumenty. HMRC dostalo zoznam viac ako 1 000 daňových podvodníkov v Spojenom kráľovstve, a hoci väčšina peňazí bola vrátená, odvtedy bola stíhaná iba jedna osoba.
Premiér David Cameron povedal, že žiadna vláda neurobila viac ako ona na boj proti daňovým únikom a „regresívnemu“ vyhýbaniu sa plateniu daní, no nie každý s tým súhlasí.
„Nemôžeme mať krajinu, kde je dovolené vyhýbať sa daňovým povinnostiam a kde vláda len zatvára oči,“ povedal líder labouristov Ed Miliband.
Zdá sa, že PAC súhlasí. „Keby to boli poberatelia výhod, stáli by v rade okolo súdnych siení, aby sa zúčastnili na súdnych vystúpeniach,“ povedala labouristická poslankyňa a predsedníčka PAC Margaret Hodgeová. BBC . 'Stále vás zaujímalo, keď vidíte obrovské množstvo toho, čo sa deje, čo je v skutočnosti potrebné na privedenie daňového podvodu na súd.'
Bývalý šéf HSBC Lord Stephen Green, ktorý sa stal ministrom obchodu v roku 2010, odmietol komentovať uniknuté spisy „z princípu“.
Hodge sa však pripojil k rastúcim výzvam, aby Green odpovedal na niektoré „naozaj dôležité“ otázky. „Buď to nevedel a za volantom zaspal, alebo vedel, a preto bol zapojený do pochybných daňových praktík,“ povedala.
HSBC tvrdí, že od vznesených počiatočných obvinení „implementovala množstvo iniciatív určených na zabránenie zneužívaniu jej bankových služieb na daňové úniky alebo pranie špinavých peňazí“.
Hovorí, že dodržiavanie pravidiel a daňová transparentnosť majú teraz prednosť pred ziskovosťou. Avšak, BBC 'S Panorama hovorila s informátorom, ktorý tvrdí, že takéto praktiky stále pretrvávali, keď pracovala so spoločnosťou v roku 2013. Sue Shelley mala za úlohu zabezpečiť, aby banka dodržiavala pravidlá, ale po vyjadrení obáv bola prepustená. Neskôr vyhrala súdne pojednávanie za nespravodlivé prepustenie.
HSBC: uniknuté súbory ukazujú, že švajčiarska banka pomohla klientom ukryť milióny
9. februára
Švajčiarska banková pobočka HSBC, druhej najväčšej banky na svete, pomohla hollywoodskym hviezdam, členom kráľovskej rodiny a ďalším bohatým zákazníkom vyhnúť sa daniam a ukryť milióny libier, odhalil obrovský únik tajných spisov.
Banka údajne predávala schémy, ktoré môžu bohatým klientom pomôcť vyhnúť sa plateniu európskych daní, ponúkala rady o obchádzaní domácich daňových úradov a poskytovala účty medzinárodným zločincom.
The Guardian – ktorá získala súbory spolu s Le Monde, BBC Panoráma a Medzinárodné konzorcium investigatívnych novinárov – to opisuje ako „najväčší bankový únik v histórii“, ktorý v rokoch 2005 až 2007 objasnil asi 30 000 účtov s aktívami v hodnote takmer 78 miliárd libier.
Medzi zákazníkmi, ktorým švajčiarski bankári HSBC ponúkli pomoc, bol podľa spisov ilegálny obchodník Emmanuel Shallop, odsúdený za obchodovanie s „krvavými diamantmi“.
HSBC vo vyhlásení priznala „minulé zlyhania v oblasti dodržiavania a kontroly“ a uviedla, že jej švajčiarska pobočka nebola po jej kúpe v roku 1999 plne integrovaná do HSBC, čo umožnilo „výrazne nižšie“ štandardy dodržiavania predpisov a náležitej starostlivosti. Banka však uviedla, že sa teraz „zásadne zmenila“.
Podrobnosti o viac ako 100 000 klientoch z celého sveta stiahol IT expert pracujúci v Ženeve v roku 2007. Pre porušenie švajčiarskych zákonov o bankovom tajomstve bol nútený utiecť do Francúzska, kde teraz žije pod ochranou. Francúzske úrady poskytli podrobnosti o daňových podvodníkoch, čo viedlo v roku 2010 k rôznym zatknutiam v Grécku, Španielsku, USA, Belgicku a Argentíne.
HMRC tiež dostalo zoznam, ktorý údajne zahŕňal 1 000 britských daňových podvodníkov. „Viac ako 135 miliónov libier (206 miliónov dolárov) sa v tichosti podarilo získať späť, ale stíhaná bola len jedna osoba,“ hovorí Guardian.
HSBC čelí vyšetrovaniu trestných činov a obvineniam vo Francúzsku, Belgicku, USA a Argentíne v dôsledku úniku spisov, ale v Británii ešte nie je potrebné podniknúť právne kroky.
Hranica medzi zákonným „vyhýbaním sa“ dani a nezákonným „únikom“ dane je vraj tenká. Offshore účty nie sú samy osebe nezákonné, ale je nezákonné úmyselne skrývať peniaze, aby ste sa vyhli dani.
